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紧急通知!六大票据诈骗风险!钢贸企业如何防

发表时间:2019-10-09

  近日,国内首期标准化票据问世,同时,市场传出,多个银行机构因票据违规被罚。这预示着国家对于票据市场的管理进一步趋紧。

  上述事件背后,是国内票据开票量、承兑量以及贴限量大幅上升,同时也推动了票据转贴和回购交易的火爆。

  由于钢贸企业对钢厂提货须付全款、对下游企业客户须开出应收款,在经营中处处垫付资金,经常涉及票据交易。特别是在行业资金链紧张时,涉及的票据交易越来越多,票据融资已成为钢贸企业一种重要的融资手段,这就给赖账者和利用票据诈骗者提供了条件。票据诈骗正在成为钢贸圈内的一颗“毒瘤”。

  天津玺名律师事务所创立人陈玺名表示,票据正在被越来越多的不法之徒利用,成为实施诈骗的载体。犯罪分子常常通过伪造、变造银行票据,或在真实票据的基础上克隆一张或几张票据,然后到银行申请贴现或进行诈骗活动,或者将汇票金额由小变大,以加零法和改写法为作案手段。

  对于广大钢贸企业来说,只有了解犯罪分子的诈骗形式,才能做到心中有数,防患于未然。

  犯罪分子常常会使用某大型公司的营业执照复印件、资质证明和加盖有私刻的该公司财务章的汇票,并手持该公司的授权委托书或聘书等文件,冒充该大型公司工地的项目经理,专门骗取钢材等建筑材料,然后销赃。

  2012年10月,冒充某大型公司(A公司)工作人员的李某与某焊管公司协商焊管购买事宜,李某持有A公司加盖公章的空白合同和授权委托书。双方经协商签订焊管买卖合同,约定焊管公司于合同签订之日起5日内将某型号焊管交付至某地,A公司以转账支票方式付款。后来银行以支票上印章与预留印鉴不符为由拒绝付款,www.327766.com,焊管公司遂与A公司协商,方得知李某并非A公司工作人员。

  业内人士指出,冒充名号较响的大型公司又确有当地项目的作案是最易得逞的,因为一般人会基于对大型公司的信任而放松警惕。陈玺名建议,如果某天突然有一家大型公司的工作人员上门,对于钢贸企业来说,本身就是个可疑信号,因为大型公司通常都有其稳定的供货系统。因此,此时钢贸企业应当与该大型公司联系,切忌盲目信任。

  很多买方企业在支付结算时都要求采用汇票方式,有些卖方单位拿到汇票后会到银行贴现以便资金周转,犯罪分子则以和银行系统关系密切能获取较高贴现率作为诱饵,骗取汇票。有的钢贸企业会先用小金额汇票试试,发现贴现率果然很高,放松警惕后,就将巨额汇票转交给犯罪分子,犯罪分子贴现后立即“人间蒸发”。

  某年春节前夕,北方地区某钢贸公司急需资金发放工资。为将其持有的银行承兑汇票贴现,该公司找到一家票据中介公司。双方约定让钢贸公司将票据背书转让给票据中介公司,然后再将票据安到一个有名无实的空壳企业头上,伪造贸易合同,开具虚假发票,制造出相互贸易的假象,以通过银行的合规审查,在获得票据贴现款后,再将这些钱转给原持票人,从中赚取差价。但后来该票据中介公司的经营者林某为偿还其个人债务,便占有包括钢贸公司在内的所有客户的贴现款后潜逃。

  陈玺名律师建议,钢贸企业对于票据的管理要做到票不离手,票据一旦离手,风险将无限增大,同时切勿贪图小利。

  诈骗分子首先筹备设立一个公司,然后向钢贸企业购买钢材。当钢贸企业交货给犯罪分子后,犯罪分子以各种理由在接近银行下班时以支票支付,事后钢贸企业将该支票解付,因诈骗分子公司账户无款而遭退票。

  2012年4月,丰盛集团遭遇债务危机 “同胞公2019-09-19,陈某使用假名、假身份证号码,假冒“某建筑工程有限公司”的名义,以空头支票作抵押,并伪装工地施工假象,向某钢贸公司租赁钢管和扣件等材料。此钢贸公司分5次将总价值人民币46万余元的合计2.7万余米脚手架钢管和2.8万余只扣件运至工地,之后陈某逃匿。

  陈玺名指出,对于大笔交易,钢贸企业必须进行前期的调查工作,一定要对对方企业进行资格审查,查实其经营状态,其中包括查询企业的工商档案和资质情况等。同时,钢贸企业还可以要求对方提供能够证明履行能力的证照,然后再进行查询与核对。此外,钢贸企业也应当特别防范此类把提货时间设在将近下班时的交易,一定要在支票划账后再交货。

  某钢贸公司因与北京某公司有一笔业务合作意向,双方约定采取承兑汇票结算方式。钢贸公司将60万元现金存入工商银行(601398,股吧)某分理处,于当日办好两张共60万元的银行承兑汇票,并应对方要求立即将两张承兑汇票的原件传真给对方。收到汇票传真件后,北京某公司就伪造了足以乱真的假票据,同时邀请钢贸公司前往北京洽谈业务。后来北京某公司故意不达成合作意向,且趁机用假汇票调包了60万元真银行承兑汇票并顺利提现。

  对此,陈玺名律师建议,钢贸企业一定要提高警惕,调包通常就是在钢贸企业的眼皮底下完成的。对于这种骗局,钢贸企业还是要坚持票不离手、严防死守的原则。

  2012年9月11日,某钢贸公司到当地公安局报案称:甲公司经理査某凭一纸伪造的购销合同将钢贸公司起诉至人民法院,索赔违约金19万元,此钢贸公司在一审中败诉,但钢贸公司与甲公司从无业务往来。

  公安局经侦大队对购销合同进行了细致的审查,发现合同上的公章确系钢贸公司的无疑,从书面上看不出该份合同有伪造的痕迹。之后经进一步的调查核实,2012年钢贸公司曾委托某中介机构代办公司年检,将钢贸公司的公章、法人章、财务专用章交给中介机构。后来查某与该中介机构负责人合谋,利用钢贸公司的公章签订了一份购销合同。

  陈玺名指出,财务章和法人章在银行业务中的使用属于公司行为,与印章的具体使用人无关。银行一旦验证印章的真实性,即为公司办理相关业务。因此,钢贸公司应当严格管理印章。

  2012年9月12日,谭某与某钢贸公司签订协议,协助钢贸公司与广州某公司开展业务。之后谭某先后3次从钢贸公司领取该公司开出的向广州某公司支付货款转账支票。谭某收取支票后,分别在每张支票收款人“广州某公司”后面添加上“鄂、湘直销办”,并将金额篡改,用私刻的“广州某公司鄂、湘直销(办)财务专用章”,分别将转账支票上的货款转到谭某在中国建设银行(601939,股吧)私自开设的“广州某公司鄂、湘直销办”的账户上。

  业内人士指出,篡改票据金额的诈骗方式最为常见,其中以支票和银行汇票为主。因此,钢贸公司财务人员须熟练掌握票据的主要特征、填写规范,公司在出具票据和收到票据时都应严格审查票据内容。

  票据诈骗的形式多种多样,钢贸企业上当受骗的真实案例也数不胜数。因此,有必要给各钢贸企业敲响警钟,越是在市场行情差的时候,越要坚持严格的管理制度,坚持款到发货。尤其是对于突然而来的大笔订单,必须了解清楚对方的信资情况,不可盲目轻信任何企业与个人。一旦因疏忽被犯罪分子骗取了钱财,应立即向公安机关报案,为公安机关侦破案件争取更多的时间。

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